૪૭% B30 રોકાણકારો ફક્ત એક જ MF યોજનામાં રોકાણ કરે છે
મુંબઇ, 21 એપ્રિલઃ જાન્યુઆરી 2025 સુધીમાં કુલ B30 MF રોકાણકારોમાંથી 47% રોકાણકારોએ ફક્ત એક જ યોજનામાં રોકાણ કર્યું છે.CAMS અને CII (ભારતીય ઉદ્યોગ સંઘ) દ્વારા તાજેતરમાં પ્રકાશિત થયેલા અહેવાલ મુજબ, B30 શહેરોમાં કુલ 2.08 કરોડ રોકાણકારોમાંથી 98 લાખ રોકાણકારોએ ફક્ત એક જ યોજનામાં રોકાણ કર્યું છે. વધુમાં, 42 લાખ અથવા 20% રોકાણકારો બે યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે 23 લાખ અથવા 11% રોકાણકારો ત્રણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે. રસપ્રદ વાત એ છે કે, 22% અથવા 45 લાખ રોકાણકારો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં ચાર કે તેથી વધુ યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે. આ પ્રમાણ માર્ચ 2023 માં 20% થી વધ્યું છે.
અહેવાલના અન્ય મુખ્ય હાઇલાઇટ્સ:
61% B30 રોકાણકારો, લગભગ 1.3 કરોડ, એ એક ફંડ હાઉસની યોજનાઓમાં રોકાણ કર્યું છે જે બ્રાન્ડ વફાદારી દર્શાવે છે. B30 શહેરોમાં લગભગ 40 લાખ અથવા 19% રોકાણકારોએ બે ફંડ હાઉસની યોજનાઓમાં રોકાણ કર્યું છે જ્યારે 20 લાખ અથવા 10% રોકાણકારોએ ત્રણ ફંડ હાઉસની યોજનાઓમાં રોકાણ કર્યું છે. 6% રોકાણકારો અથવા 12 લાખ રોકાણકારો પાસે પાંચથી વધુ ફંડ હાઉસની યોજનાઓમાં સંપત્તિ છે.
B30 સ્થળોએ રોકાણકારોનો આધાર માર્ચ 2023 માં 1.03 કરોડથી વધીને જાન્યુઆરી 2025 માં 2.08 કરોડ થયો છે. માર્ચ 2023 થી જાન્યુઆરી 2025 દરમિયાન B30 શહેરોમાં રોકાણકારોની સંખ્યા 36% CAGRથી વધી છે, જ્યારે T30 શહેરોમાં રોકાણકારોનો આધાર આ વર્ષમાં 22% CAGR થી વધ્યો છે. સમયગાળો
SIP નોંધણી નાણાકીય વર્ષ 25માં વઘી 56% થઇ
નવા SIP નોંધણીઓમાં B30 સ્થાનોનો હિસ્સો નાણાકીય વર્ષ 23 માં 49% થી વધીને નાણાકીય વર્ષ 25 માં 56% થયો છે (જાન્યુઆરી 2025 સુધી). કોચીન, ધનબાદ અને ઔરંગાબાદ જેવા B30 પ્રદેશોના ટોચના 10 શહેરોમાં નવા SIP નોંધણીઓ બે વર્ષમાં 45% ના CAGR ના દરે વધી છે. નાણાકીય વર્ષ 25 માં, આ શહેરોએ નવા SIP નોંધણીઓમાં 7% ફાળો આપ્યો છે. વિશાખાપટ્ટનમ, જલંધર, જોધપુર વગેરે જેવા આગામી 25 B30 શહેરોએ નાણાકીય વર્ષ 25 માં નવા SIP નોંધણીઓમાં 18% ફાળો આપ્યો છે. ગાંધીનગર અને દુર્ગાપુર સહિત આગામી 50 શહેરોએ નાણાકીય વર્ષ 25 માં નોંધાયેલા SIP માં 22% ફાળો આપ્યો છે. પંચકુલા, બાંકુરા અને ગાંધીધામ જેવા B30 સ્થળોએ આવેલા આગામી 100 શહેરોએ નવા નોંધાયેલા SIP માં 29% ફાળો આપ્યો છે. અન્ય B30 શહેરો, જેમાં દેશના કેટલાક નાના સ્થળો જેમ કે વર્ધા, હલ્દિયા, બેતિયા વગેરેનો સમાવેશ થાય છે, તેમણે નાણાકીય વર્ષ 25 માં નોંધાયેલા SIP માં 24% ફાળો આપ્યો છે. આ સ્થળોએ SIP નોંધણીઓમાં 74% ના નોંધપાત્ર CAGR સાથે સૌથી વધુ વૃદ્ધિ પણ નોંધાવી છે.
B30 સ્થળોએ નવા SIP રજીસ્ટ્રેશન FY23 માં 1.11 કરોડથી વધીને FY25 માં 2.74 કરોડ થયા છે. નવા SIP રજીસ્ટ્રેશનમાં ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો FY23 માં 33% થી વધીને FY25 માં 49% થયો છે. FY25 માં 2.74 કરોડ નવા SIP માંથી લગભગ 1.36 કરોડ ડાયરેક્ટ પ્લાન દ્વારા આવ્યા છે. બીજી બાજુ, નવા SIP રજીસ્ટ્રેશનમાં MFD નો હિસ્સો FY23 માં 28% થી ઘટીને FY25 માં 16% થયો છે
FY25 માં, B30 શહેરોમાં ઇક્વિટી યોજનાઓમાં ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો 17% રહ્યો છે, જે FY23 માં 10% હતો. દરમિયાન, MFD એ ઇક્વિટી યોજનાઓમાં ગ્રોસ વેચાણનો હિસ્સો FY23 માં 39% થી ઘટીને FY25 માં 31% થયો છે. રાષ્ટ્રીય વિતરકોએ ગ્રોસ ઇક્વિટી વેચાણમાં 13% ફાળો આપ્યો છે નાણાકીય વર્ષ 25 માં B30 સ્થાનો. આ સમયગાળા દરમિયાન તેમનો હિસ્સો યથાવત રહ્યો છે.
જાન્યુઆર 2023 થી માર્ચ 2025 ના સમયગાળા દરમિયાન B30 AUM 39% CAGR પર 6.8 લાખ કરોડ રૂપિયાથી વધીને 12.5 લાખ કરોડ રૂપિયા થયો છે. ઇક્વિટી એસેટ ક્લાસમાં B30 AUM માં 46% ની ઊંચી CAGR વૃદ્ધિ જોવા મળી છે જે 5.4 લાખ કરોડ રૂપિયાથી વધીને 10.5 લાખ કરોડ રૂપિયા થઈ છે. ૧૦.૮ લાખ કરોડ રૂપિયાના રોકાણ સાથે. ડેટ અને રોકડ એસેટ ક્લાસમાં ૬% સીએજીઆરના દરે વૃદ્ધિ થઈ છે જ્યારે અન્ય એસેટ ક્લાસ (હાઇબ્રિડ, ગોલ્ડ વગેરે)માં ૫૦% સીએજીઆરના દરે વૃદ્ધિ થઈ છે.
B30 સ્થળોએ ૭૪% રોકાણકારો ફક્ત ઇક્વિટી સ્કીમમાં જ રોકાણ ધરાવે છે જે એસેટ ફાળવણીનો અભાવ દર્શાવે છે. B30 રોકાણકારોના ૨૪% લોકો બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ ધરાવે છે જ્યારે ફક્ત ડેટ અને લિક્વિડ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોનું પ્રમાણ ૧% છે. B30 રોકાણકારોમાં મહિલાઓ ૨૮% છે જ્યારે તેની તુલનામાં, મહિલા રોકાણકારો T30 રોકાણકારોના ૩૫% છે. B30 શહેરોમાં ૩૨% રોકાણકારોનો AUM રૂ. ૧૦,૦૦૦ થી ઓછો છે જ્યારે ૨૧% રોકાણકારો પાસે રૂ. ૧૦,૦૦૦ થી રૂ. ૫૦,૦૦૦ ની વચ્ચેની સંપત્તિ છે. ૧૦% રોકાણકારો પાસે રૂ. ૫૦,૦૦૦ થી રૂ. ૧ લાખથી ૫ લાખ રૂપિયા સુધીની સંપત્તિ ધરાવે છે જ્યારે ૨૨% રોકાણકારો પાસે ૧ લાખથી ૫ લાખ રૂપિયા સુધીની સંપત્તિ છે. B30 રોકાણકારોમાંથી ૬% પાસે ૫ લાખથી ૧૦ લાખ રૂપિયા સુધીની AUM છે જ્યારે ૫% પાસે ૧૦ લાખથી ૨૫ લાખ રૂપિયા સુધીની સંપત્તિ છે. ૨% રોકાણકારો પાસે ૨૫ લાખથી ૧ કરોડ રૂપિયા સુધીની સંપત્તિ છે જ્યારે ૦.૩% રોકાણકારો પાસે રૂ. ૧ કરોડ છે.
અહેવાલ મુજબ, 20-30 વય જૂથના રોકાણકારોની સંખ્યામાં સૌથી વધુ વૃદ્ધિ જોવા મળી છે. 31-40 વર્ષની વય જૂથ B30 રોકાણકારોનો સૌથી વધુ હિસ્સો 30% બનાવે છે જ્યારે 20-30 વર્ષની વય જૂથ બીજા ક્રમે છે જે રોકાણકારોના આધારનો 26% હિસ્સો બનાવે છે. યાદીમાં ત્રીજા ક્રમે 41-50 વર્ષની વય જૂથ છે જે રોકાણકારોના આધારમાં 17% હિસ્સો ધરાવે છે જ્યારે 60 વર્ષથી વધુ વય જૂથ રોકાણકારોના આધારમાં 10% હિસ્સો સાથે બીજા ક્રમે છે. 51-60 વર્ષની વય જૂથ B30 રોકાણકારોના આધારમાં 9% હિસ્સો સાથે યાદીમાં પાંચમા ક્રમે છે. 20 વર્ષથી ઓછી વય જૂથ પણ B30 રોકાણકારોના આધારનો 1% હિસ્સો ધરાવે છે.
