સેબી દ્વારા પ્રસ્તાવિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે LTCG ટેક્સ રાહત

જાણો કેવી રીતે પોર્ટફોલિયો રિબેલેન્સિંગ માટે ફંડ સ્વિચ ટેક્સવાથી ટેક્સ બચી શકાય છે

અમદાવાદ, 4 નવેમ્બરઃ સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ સ્થાનિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે ટેક્સ રાહતનો પ્રસ્તાવ મૂક્યો છે, જે સૂચવે છે કે જો તેઓ હાલના હોલ્ડિંગ્સ વેચીને નવામાં રોકાણ કરી રહ્યા હોય તો તેમને LTCGમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવે. આ SEBI તરફથી સરકારને આપવામાં આવેલ પ્રી-બજેટ પ્રસ્તાવ છે અને નિષ્ણાતો કહે છે કે જો આનો અમલ ટેક્સવામાં આવે તો તે ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને તેમના રોકાણોમાંથી સંભવિત વળતર મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે.

હાલમાં, જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 12 મહિના પછી વેચવામાં આવે છે તો તેના પર 12.5% લોંગટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ લાગે છે અને જો 12 મહિના પહેલા વેચવામાં આવે છે તો 20% શોર્ટટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ લાગે છે. જો કે, આ ટેક્સ ફક્ત વેચાણ માટે જ નહીં પરંતુ એક ફંડમાંથી બીજા ફંડમાં સ્વિચ ટેક્સવા માટે પણ છે. ઉદાહરણ તરીકે તમે સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રૂ. 10 લાખનું રોકાણ કર્યું છે અને 13 મહિના પછી લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સ્વિચ ટેક્સવા માંગો છો, તેથી સ્વિચ સમયે 12.5% LTCG ટેક્સ લાગુ પડે છે. નિષ્ણાતો કહે છે કે પોર્ટફોલિયોને ફરીથી રિબેલેન્સ કરવા માટે માટે રોકાણકારોએ ખાસ આયોજિત અંતરાલો પર ભંડોળ સ્વિચ ટેક્સવાની જરૂર છે અને આવા સ્વિચ પર ટેક્સ લાદવાથી ખર્ચ વધે છે અને સંભવિત વળતર ઘટે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, એક રોકાણકાર જેણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રૂ. 10 લાખનું રોકાણ કર્યું હતું, જે હવે રૂ. 15 લાખ સુધી વધી ગયું છે, તે તેના પ્રદર્શન, રોકાણ વ્યૂહરચના અથવા બદલાતા નાણાકીય લક્ષ્યોને કારણે અથવા પોર્ટફોલિયો રિસંતુલન જરૂરિયાતોને કારણે બીજી યોજનામાં જવા માંગી શકે છે. જોકે, રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ચાલુ રાખ્યા હોવા છતાં, સ્વિચ રૂ. 5 લાખના મૂલ્યના મૂલ્ય પર મૂડી લાભ ટેક્સ લાદી શકે છે.

(Disclaimer: The information provided here is investment advice only. Investing in the markets is subject to risks and please consult your advisor before investing)

(સ્પષ્ટતા: અત્રેથી આપવામાં આવતી તમામ પ્રકારની માહિતી કોઇપણ પ્રકારે રોકાણ/ ટ્રેડીંગ માટેની સલાહ નથી. બજારોમાં રોકાણ જોખમોને આધીન છે અને રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને તમારા સલાહકારની સલાહ લો. વધુમાં અત્રે પ્રગટ થયેલા કોઇપણ સમાચાર કે વિગતો સાથે businessgujarat.in અંશતઃ કે સંપુર્સણપણે સહમત નથી.)