અમદાવાદ, 20 મેઃ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની રેગ્યુલર સ્કીમ્સ લાંબા ગાળાના રોકાણ તરફ દોરી જાય છે, જેમાં SIP AUMના 35% પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરે છે જ્યારે ડાયરેક્ટ સ્કીમ્સ નવી સંપત્તિ તરફ દોરી જાય છે, જેમાં 29% એક વર્ષથી ઓછી મુદતના રોકાણમાં હોય છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના SIP AUMના વિશ્લેષણમાં જાણવા મળ્યું છે કે ઉદ્યોગના SIP બુકનો એક મહત્વપૂર્ણ ભાગ લાંબા ગાળાના રોકાણ તરફ દોરી રહ્યો છે, કુલ SIP AUM ના 30%થી વધુ પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે ચાલુ રહે છે. આ ડેટા ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન વચ્ચે તીવ્ર તફાવત પણ દર્શાવે છે, જેમાં રેગ્યુલર પ્લાન મજબૂત રોકાણકારોની ટકાઉપણું અને લાંબા ગાળાની SIP સંપત્તિનો વધુ હિસ્સો દર્શાવે છે.
ઉદ્યોગના કુલ SIP AUM રૂ. 15.11 લાખ કરોડમાંથી, રૂ. 4.64 લાખ કરોડની સંપત્તિ, જે 31% છે, પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવામાં આવી છે. એક વર્ષથી ઓછી ઉંમરની શ્રેણી પછી આ સૌથી મોટી ટર્મ બકેટ છે, જે દર્શાવે છે કે રોકાણકારોનો નોંધપાત્ર આધાર લાંબા ગાળા માટે પ્રતિબદ્ધ છે.
તે જ સમયે, SIP AUM નવા અને પરિપક્વ રોકાણોનું સ્વસ્થ મિશ્રણ દર્શાવે છે. રૂ. 3.24 લાખ કરોડ, જે કુલ SIP AUM ના 21.47% છે, તે એક વર્ષ કરતા ઓછા જૂના છે. રૂ. 2.46 લાખ કરોડ, જે 16.29% છે, તે એક થી બે વર્ષની શ્રેણીમાં આવે છે, જ્યારે રૂ. 1.99 લાખ કરોડ, અથવા 13.16%, બે થી ત્રણ વર્ષ પૂર્ણ કરી ચૂક્યા છે. એકસાથે, આ વલણો સતત પરિપક્વ થઈ રહેલા SIP ઇકોસિસ્ટમ સાથે સતત નવા પ્રવાહ તરફ નિર્દેશ કરે છે.
વલણોને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે ચાલો ટેબલ પર નજીકથી નજર કરીએ:
| SIP accounts continuing for | Total AUM as of March 2026 (in Rs Cr) | Percentage of Total AUM (in %) |
| > 5 years | 4,64,153.43 | 30.72 |
| > 4 years up to 5 years | 1,20,506.04 | 7.98 |
| > 3 years up to 4 years | 1,57,027.33 | 10.39 |
| > 2 years up to 3 years | 1,98,820.97 | 13.16 |
| > 1 year up to 2 years | 2,46,085.06 | 16.29 |
| Less than < 1 year | 3,24,350.17 | 21.47 |
| Total | 15,10,942.98 |
લાંબા ગાળાની SIP સંપત્તિઓમાં નિયમિત યોજનાઓનો દબદબો ચાલુ છે. કુલ નિયમિત યોજના SIP AUM રૂ. 11.59 લાખ કરોડમાંથી, રૂ. 3.95 લાખ કરોડની સંપત્તિ, જે 35% છે, પાંચ વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલુ રહી છે.
સરખામણીમાં, ડાયરેક્ટ યોજનાઓમાં, પાંચ વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલુ રહેતી SIP સંપત્તિ રૂ. 69,173 કરોડ છે, જે કુલ ડાયરેક્ટ યોજના SIP AUM રૂ. 3.52 લાખ કરોડના 2૦% છે. આ સૂચવે છે કે નિયમિત યોજના રોકાણકારો ડાયરેક્ટ યોજના રોકાણકારો કરતાં લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરી રહ્યા છે.
ડાયરેક્ટ યોજનાઓ તાજેતરના SIP રોકાણોનો વધુ હિસ્સો દર્શાવે છે. ડેટા મુજબ, ડાયરેક્ટ યોજના SIP AUM નો 29%, જે રૂ. 1.૦2 લાખ કરોડ જેટલો છે, એક વર્ષથી ઓછો જૂનો છે. રેગ્યુલર યોજનાઓમાં, અનુરૂપ આંકડો 19% અથવા રૂ. 2.22 લાખ કરોડ જેટલો ઓછો છે. આ સૂચવે છે કે નિયમિત યોજનાઓમાં લાંબા ગાળાના SIP રોકાણકારોનો મોટો હિસ્સો છે, જ્યારે ડાયરેક્ટ યોજનાઓમાં નવા SIP ખાતાઓમાંથી પ્રમાણમાં વધુ ભાગીદારી જોવા મળી રહી છે.
ચાલો કોષ્ટક પર નજીકથી નજર કરીએ અને જોઈએ કે ડેટા શું દર્શાવે છે:
| SIP Accounts continuing for | Total Regular Plan AUM (in Rs Cr) | Percentage of total AUM (in Rs Cr) | Direct Regular Plan AUM (in Rs Cr) | Percentage of total AUM (in Rs Cr) |
| > 5 years | 3,94,980.61 | 34.09 | 69,172.82 | 19.64 |
| > 4 years up to 5 years | 94,548.16 | 8.16 | 25,957.88 | 7.37 |
| > 3 years up to 4 years | 1,22,372.49 | 10.56 | 34,654.84 | 9.84 |
| > 2 years up to 3 years | 1,49,503.34 | 12.90 | 49,317.63 | 14.00 |
| > 1 year up to 2 years | 1,74,897.46 | 15.09 | 71,187.60 | 20.21 |
| Less than < 1 year | 2,22,364.54 | 19.19 | 1,01,985.63 | 28.95 |
| Total | 11,58,666.58 | 3,52,276.40 |
(Disclaimer: The information provided here is investment advice only. Investing in the markets is subject to risks and please consult your advisor before investing.)
(સ્પષ્ટતા: અત્રેથી આપવામાં આવતી તમામ પ્રકારની માહિતી કોઇપણ પ્રકારે રોકાણ/ ટ્રેડીંગ માટેની સલાહ નથી. બજારોમાં રોકાણ જોખમોને આધીન છે અને રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને તમારા સલાહકારની સલાહ લો. વધુમાં અત્રે પ્રગટ થયેલા કોઇપણ સમાચાર કે વિગતો સાથે businessgujarat.in અંશતઃ કે સંપુર્સણપણે સહમત નથી.)